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原题:这个群体,那个群体,往往是一个非法集资的窝点。近年来,基于集团化的私募基金非法集资风险事件日益增多。由于私募机构“群体实力”的背景和私募基金产品“高息回报”的诱惑,投资者往往放松警惕,陷入非法集资的陷阱。W公司是一家在基金业协会注册的私人基金经理。W公司与X集团有限公司为同一实际控制人控制的关联方。X集团自成立以来,以商业、消费、媒体为依托,逐步拓展业务。2007年,x集团开始涉足金融领域,涉及金融管理、基金、担保、金融中介等多个领域。

2013年至2015年,x集团依托W公司等财务管理中心营业网点,通过发布传单、悬挂横幅、开设网站、微信朋友圈等方式进行宣传,以年高收入的12%-30%为诱饵,通过“有限合伙”基金非法吸收社会不特定群体资金,用于投资旅游、房地产项目,支付投资者利息和业务员佣金。2015年11月,X集团的产品开始出现收入兑现困难。2016年4月,公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查W公司等“X系列”。目前,公安机关已完成侦查,检察院已对非法吸收公众存款罪提起公诉。

Y财富股权投资基金有限公司(以下简称Y公司)是在基金业协会注册的私募基金管理人。Y公司利用无基金销售资格的关联公司Z公司(无基金销售资格)通过线下(实体店)、线上(微信群、朋友圈)向不特定对象宣传基金产品,并举办周年庆典、客户答谢日等活动,广泛吸收资金高收益承诺(承诺预期收益率10%-25%)个人投资者投资额在1万元至99万元之间。完成对外募集后,Y公司以股权和债权投资的名义,与P2P等10余家关联公司频繁进行资金往来,形成资金池,挪用、挪用资金财产。

Y公司实际发行的基金产品有11只,但有8只基金未按规定向基金业协会备案。Y公司虽然是经基金业协会注册的私募基金管理人,但其实质是以私募基金名义非法集资:一是以专业化的面貌掩盖违法事实。y公司发行少量合规基金产品并注册为私募基金经理后,利用经理身份吸收社会资金,未按私募基金要求运作,无实际投资项目,滚动募集,借新还旧,它以各种信用增级手段骗取投资者的信任。Y公司实际控制人通过设立大量跨行业关联公司,建立复杂的股权结构,形成了几乎涵盖所有财务形式的财务集团,并与上市公司、国有企业合作,给投资者以强大的实力假象,骗取投资者信任,多渠道筹集资金;三是通过虚假投资贪污、挪用资金。

Y公司及其附属公司组成投资项目。事实上,他们成立了大量的空壳公司,将募集资金非法转移和挪作他用。目前,Y公司及其关联公司因涉嫌非法集资已被公安机关立案侦查。投资者往往会产生“靠树乘凉”、“大公司”、“大集团”等安全可靠的惯性思维,而忽视集团化背后隐藏的风险,如关联交易、资金挪用、自筹自用、“庞氏骗局”等。一些不法分子利用这一点,成立多家公司从事跨行业金融业务,通过多条线路筹集资金,通过混合资金形成资金池,抢劫东墙取代西墙,逃避监管,损害投资者利益。

X集团和Y公司涉嫌以私募基金名义非法集资,是典型的跨行业非法经营“套路”。为避免陷入这种非法集资陷阱,应提醒投资者:一是正确评估风险承受能力,警惕采用公开宣传、承诺高回报的理财产品。二是对从事跨行业金融业务的金融集团的金融产品要多打磨、多研究、多调查、多分析,不能盲目轻信,提高防范非法集资活动的风险意识,防范被骗。三是密切关注投资产品是否按要求在基金业协会备案,募集资金是否按合同约定接受委托,信息披露义务是否按约定履行,产品是否按合同约定投资于项目。

发现经办人失去联系逃跑,或者基金财产被贪污、挪用的,应当及时报告监察部门或者当地政府;发现经办人涉嫌非法集资的,应当及时报告公安机关。主编:霍琦。。

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